個人型確定拠出年金　運用状況（2013年04月12日）

スルガ銀行の個人型確定拠出年金（401k）は約6.5万円のプラスになっています。節税が一番の目的なので運用益がでるというのは嬉しいです。

先週は拠出日があったのですが、株の上昇があまりにも過熱していたので、株価連動投信の割合を下げました。1年とかのスパンでみればさらに株価は上昇する可能性が高いと思いますが、一旦ある程度の調整が入るのではないかと思うので、下がったときにスイッチングしたほうがよいと考えたからです。

このように掛金の割合を変更しました。

■2013年04月12日現在の運用状況

※「スルガスーパー定期5年」の残高は非公開のためぼやかしてあります。

上記表をまとめると以下のとおりです。
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　35.8％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　33.0％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　11.5％

■拠出金の割合
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・10％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・10％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・20％
・スルガスーパー定期5年・・・60％