個人型確定拠出年金　運用状況（2013年05月02日）

2013/5/3 確定拠出年金

スルガ銀行の個人型確定拠出年金（401k）は約6.7万円のプラスです。先月から増減はほとんどありませんでした。株価が下がったらスイッチングして株価連動商品を買い増そうかと思っていますが、株価は上がる一方なのでなかなかチャンスがありません。このまま調整することなく上がり続けていったらスイッチングのチャンスはなさそうです。

■2013年05月02日現在の運用状況

※「スルガスーパー定期5年」の残高は非公開のためぼやかしてあります。

上記表をまとめると以下のとおりです。
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　33.9％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　32.7％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　8.1％

■拠出金の割合
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・10％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・10％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・20％
・スルガスーパー定期5年・・・60％

■確定拠出年金加入経緯
2012年10月、退職を機にスルガ銀行の個人型確定拠出年金に加入。それまでは企業型確定拠出年金に加入していました。節税が一番の目的のためあまり積極的な投資は行っていません。