個人型401K運用状況

2012/12/23 確定拠出年金

10月から開始したスルガ銀行の個人型確定拠出年金ですが、約10%の利益となっています。個人型401Kは節税メリットだけでも十分と考えているので、あまり無理な投資はしない方針です。

※「スルガスーパー定期5年」に企業型401kから移換した資金が全額入っているので「スルガスーパー定期5年」の残高はぼやかしてあります。

・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　11.5％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　10.5％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　8.9％

来年に向けて株価はさらに上がりそうなので、1月からは掛金配分を少し上げる予定です。
こんな感じに↓