個人型確定拠出年金　運用状況（2013年09月10日）

2013/9/11 2013/11/19 確定拠出年金

スルガ銀行の個人型確定拠出年金（401k）の運用状況です。トータル損益は＋5.4万円です。先月は＋5.0万円だったので、少しよくなりました。東京オリンピック決定で今週に入ってから株価が上がっているためです。先週まではかなり株価が下げていたので、あまりよい状況ではありませんでした。今回のスイッチング時期は完全に誤りました（泣）。

でも東京オリンピックが決定したこともあり、数年単位の長期でみれば日経平均やTOPIXが上がっていくのはほぼ確実なので、「毎月コツコツ投資＋下がったとき＆上がったときにスイッチング」を上手に利用して今後少しでも資産を増やしたいと思っています。

■2013年09月10日現在の運用状況

※「スルガスーパー定期5年」の残高は非公開のためぼやかしてあります。

★保有中投資信託の損益率
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　-1.3％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　-0.9％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　+3.7％

（参考データ）
★拠出金額累計に対する損益
2013年9月　+5.4万円
2013年8月　＋5.0万円
2012年5月　＋6.7万円
2012年4月　＋6.5万円
2012年3月　＋3.0万円
2012年1月　＋1.2万円
2012年10月　運用開始

★スイッチング履歴
１．2012.6.10　
ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ＆ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（全て）⇒定期預金：5.1万円の利益確定

２．2012.7.19　
定期預金（20万円）⇒ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ＆ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。

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こちらは主に企業型401kについて書かれているためサラリーマンの人にお勧めです。

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こちらの本は確定拠出年金の運用方法について書かれているのはもちろん、役立つ投資や貯蓄についての内容が満載なので投資全般について学ぶのにお勧めです。

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