個人型確定拠出年金　運用状況（2014年3月13日）

2014/3/14 2014/4/23 確定拠出年金

スルガ銀行の個人型確定拠出年金（401k）の運用状況です。損益はトータルで＋5.5万円です。先月は＋4.3万円だったので、先月から＋1.2万円で微増です。が、今日の日経平均は400円近く下げているので状況はよくありません。

なんとも読めない状況が続いています。3月中にどこかで利益確定しようと思っていましたが、思ったように上がってくれないので、見事にタイミングを逃し含み益が含み損に変わっていきそうです（泣）。消費増税後は一時的に下がるとみていますが、その後年末にかけては持ち直すのではないかと思うので、含み損をかかえても気にしないようにします。

■2014年3月13日現在の運用状況

※資産総額は非公開のためぼやかしてあります。

★保有中投資信託の損益率（含み損益）
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　-0.4％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　＋1.3％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　＋1.0％

★拠出金の割合（毎月67,000円拠出）
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・20％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・20％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・20％
・スルガスーパー定期5年・・・40％

（参考データ）
★拠出金額累計に対する損益
2014年03月　+5.5万円
2014年02月　+4.3万円
2014年01月　+9.4万円
2013年12月　+9.1万円
2013年11月　+7.3万円
2013年10月　+5.3万円
2013年09月　 +5.4万円
2013年08月　 +5.0万円
2012年05月　 +6.7万円
2012年04月　 +6.5万円
2012年03月　 +3.0万円
2012年01月　 +1.2万円
2012年10月　運用開始

★スイッチング履歴
１．2012.6.10　
ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ＆ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（全て）⇒定期預金：5.1万円の利益確定

２．2012.7.19　
定期預金（20万円）⇒ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ（10万円）＆ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（10万円）

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。