個人型確定拠出年金　運用状況（2014年2月7日）

2014/2/8 確定拠出年金

スルガ銀行の個人型確定拠出年金（401k）の運用状況です。損益はトータルで＋4.3万円です。先月は＋9.4万円だったので、先月から－5.1万円で半分以下に減ってしまいました（泣）。

株価がもう少し上がったら売却して利益確定しようと思っていたのですが、ものすごい勢いで下げ始めてこの状況です。さっさと利益確定しておくべきでした。証券会社で保有していた現物株に関しては１月中にほとんと売却して利益確定していたのでそれがまだしもの救いです。

日経平均は先週半ばで一旦底打ちした感があり、３月までに日経平均が１６０００円付近まで行くことを期待しています。その付近までいったら今度こそは利益がのっている時点で売却予定です。このまま下げ続けても損切りはせずに放置予定です。確定拠出年金で運用している投資商品の割合はそれほど高くないので、これから先１０年以上の長いスパンで考えれば損切する必要はないと思います。そもそも確定拠出年金の一番の目的は税金対策で、節税効果だけでもかなりあるので、あまり悲観しないようにしようと思います。

■2014年2月7日現在の運用状況

※資産総額は非公開のためぼやかしてあります。

★保有中投資信託の損益率（含み損益）
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　-1.7％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　-1.2％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　-1.2％

★拠出金の割合（毎月67,000円拠出）
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・20％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・20％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・20％
・スルガスーパー定期5年・・・40％

（参考データ）
★拠出金額累計に対する損益
2014年02月　+4.3万円
2014年01月　+9.4万円
2013年12月　+9.1万円
2013年11月　+7.3万円
2013年10月　+5.3万円
2013年09月　 +5.4万円
2013年08月　 +5.0万円
2012年05月　 +6.7万円
2012年04月　 +6.5万円
2012年03月　 +3.0万円
2012年01月　 +1.2万円
2012年10月　運用開始

★スイッチング履歴
１．2012.6.10　
ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ＆ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（全て）⇒定期預金：5.1万円の利益確定

２．2012.7.19　
定期預金（20万円）⇒ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ（10万円）＆ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225（10万円）

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。