個人型確定拠出年金　運用状況（2013年08月02日）

2013/8/4 2013/11/24 確定拠出年金

スルガ銀行の個人型確定拠出年金（401k）は5万円のプラスです。5月は6.7万円のプラスだったので、ここ3か月で1.7万円のマイナスになっています。

6月と7月にスイッチングを実施しました。

◆6/10に「ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)」と「DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225」をすべて「ｽﾙｶﾞｽｰﾊﾟｰ定期5年」にスイッチング
⇒5.1万円の利益確定

◆7/19に「ｽﾙｶﾞｽｰﾊﾟｰ定期5年」20万円を「ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)」10万円と「DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225」10万円にスイッチング

7/19にスイッチングしてから一時株価が急落したので、含み損が増えましたが、現在は-1,511円とだいぶ回復しました。

■2013年08月02日現在の運用状況

※「スルガスーパー定期5年」の残高は非公開のためぼやかしてあります。

スイッチングの判断は「確定拠出年金ファンドスイッチメールマガジン（無料）」を参考に実行しています。今回のスイッチングはいずれもこのメルマガの指示通りにスイッチングしました。

年末には今より株価は上がっていると思いますが、ボラティリティが高い相場なので、ある程度の利益がでたら一旦利益確定をしたほうが得策だと感じています。

★保有中投資信託の損益率（含み損益）
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・損益率　-1.1％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・損益率　-1.0％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・損益率　+0.9％

★拠出金の割合
・ﾄﾋﾟｯｸｽ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ(DC)・・・20％
・DC･ﾀﾞｲﾜ･ｽﾄｯｸｲﾝﾃﾞｯｸｽ225・・・20％
・年金積立ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ海外新興国株式・・・20％
・スルガスーパー定期5年・・・40％

（参考データ）
★拠出金額累計に対する損益
2013年8月　 +5.0万円
2012年5月　 +6.7万円
2012年4月　 +6.5万円
2012年3月　 +3.0万円
2012年1月　 +1.2万円
2012年10月　運用開始

■確定拠出年金についてのお勧め書籍
確定拠出年金を検討する人、運用をどうすればいいかわからなくて困っている人に役立つ本です。どれも良書でお勧めです。

主に個人型401kについて書かれているので、個人型401kを検討、運用する人にお勧めです。

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こちらは主に企業型401kについて書かれているためサラリーマンの人にお勧めです。

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こちらの本は確定拠出年金の運用方法について書かれているのはもちろん、役立つ投資や貯蓄についての内容が満載なので投資全般について学ぶのにお勧めです。

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